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compta:exportxml [2025/11/26 11:32] – créée 45.147.22.8compta:exportxml [2026/03/27 15:49] (Version actuelle) – 45.147.21.143
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-====== Export XML ======+====== Documentation : Fichier de Prélèvement SEPA (ISO 20022) ======
  
 +Cette documentation détaille la structure et les champs obligatoires pour la génération des fichiers de prélèvement SEPA au format **pain.008.001.02** (norme en vigueur).
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 +===== 1. Présentation générale =====
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 +Le prélèvement SEPA (SDD - SEPA Direct Debit) repose sur l'échange de fichiers XML. Un fichier est structuré en trois niveaux hiérarchiques :
 +  - **GrpHdr (En-tête) :** Informations communes à tout le fichier.
 +  - **PmtInf (Information de paiement) :** Informations relatives au créancier et au type de prélèvement.
 +  - **DrctDbtTxInf (Transaction) :** Détails de chaque débit individuel (un par client).
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 +===== 2. Tableau des champs obligatoires =====
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 +^ Rôle ^ Balise XML ^ Nom du champ ^ Description / Format ^
 +| **Commun** | `<MsgId>` | ID du message | Identifiant unique du fichier (max 35 car.). |
 +| **Commun** | `<CreDtTm>` | Date et heure | Date de création (ex: %%2026-03-27T15:45:00%%). |
 +| **Commun** | `<NbOfTxs>` | Nb Transactions | Nombre total de prélèvements dans le fichier. |
 +| **Créancier** | `<InitgPty>` | Partie initiatrice | Nom de l'entité qui transmet le fichier (votre entreprise). |
 +| **Créancier** | `<Cdtr>` | Nom du créancier | Nom officiel de votre entreprise. |
 +| **Créancier** | `<CdtrAcct>` | IBAN Créancier | Votre compte à créditer. |
 +| **Créancier** | `<CdtrAgt>` | BIC Créancier | Le code BIC de votre banque. |
 +| **Créancier** | `<CdtrSchmeId>` | ID Créancier (ICS) | Votre identifiant émis par la Banque de France. |
 +| **Débiteur** | `<Dbtr>` | Nom du débiteur | Nom ou raison sociale de votre client. |
 +| **Débiteur** | `<DbtrAcct>` | IBAN Débiteur | Le compte client à débiter. |
 +| **Débiteur** | `<DbtrAgt>` | BIC Débiteur | Le code BIC de la banque de votre client. |
 +| **Mandat** | `<MndtId>` | Référence Mandat (RUM) | L'identifiant unique du mandat signé (max 35 car.). |
 +| **Mandat** | `<DtOfSgntr>` | Date de signature | Date à laquelle le client a signé le mandat. |
 +| **Paiement** | `<InstdAmt>` | Montant | Montant de la transaction (ex: %%125.50%%). |
 +| **Paiement** | `<EndToEndId>` | ID Transaction | Référence unique de bout en bout (souvent le n° de facture). |
 +| **Paiement** | `<ReqdColltnDt>` | Date de collection | Date souhaitée du débit sur le compte client. |
 +
 +===== 3. Types de séquences (SeqTp) =====
 +
 +Il est crucial de bien définir le type de prélèvement dans la balise %%<SeqTp>%% :
 +  * **FRST** : Premier prélèvement d'une série récurrente (optionnel selon les banques depuis 2016, souvent remplacé par RCUR).
 +  * **RCUR** : Prélèvements suivants d'une série récurrente.
 +  * **OOFF** : Prélèvement ponctuel unique.
 +  * **FNAL** : Dernier prélèvement d'une série.
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 +===== 4. Bonnes pratiques et contraintes =====
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 +> **Avertissement :**
 +> * **Jeu de caractères :** Utilisez uniquement le jeu de caractères LATIN. Évitez les accents (é, à, ç), les caractères spéciaux (&, $, %) et les symboles de ponctuation complexes.
 +> * **Délais :** La date de collection (%%ReqdColltnDt%%) doit être un jour ouvré bancaire (système TARGET2).
 +> * **Validation :** Avant envoi, le fichier doit être validé contre le schéma XSD fourni par l'EPC (European Payments Council).
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 +===== 5. Exemple de structure XML (Squelette) =====
 +
 +<code>
 +<Document xmlns="urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:pain.008.001.02">
 +  <CstmrDrctDbtInitn>
 +    <GrpHdr> </GrpHdr>
 +    <PmtInf>
 +      <DrctDbtTxInf>
 +        </DrctDbtTxInf>
 +      <DrctDbtTxInf>
 +        </DrctDbtTxInf>
 +    </PmtInf>
 +  </CstmrDrctDbtInitn>
 +</Document>
 +</code>